先進国株式投信 「ニッセイ」を「eMAXIS slim」へ変更することに・・・

インデックスファンドの低コスト化が進む中、「つみたてNISA」を設定するこのタイミングで保有する投資信託の見直しを検討した。

意識したのは次の3点
1.コスト
2.シンプル
3.分散


年末年始にアレコレ考えた結果、業界最低水準の運用コストを目指し続けると宣言して(今のところ)実行してそうで低コスト競争を勝ち抜きそうな「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を導入することにした。

そして、その替わりに「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」を辞めることに。

変更前後の保有投資信託は次のようになる。

【変更前】
1.A証券(特定口座):たわらノーロード 先進国株式 (みずほ系)
2.B証券(NISA口座):ニッセイ外国株式 (受託会社は三菱UFJ)
3.会社の確定拠出年金:秘密ファンド (秘密系)
(いずれも先進国株式)

【変更後】
1.A証券(特定口座):たわらノーロード 先進国株式 (みずほ系)
2.B証券(つみたてNISA口座、特定口座):eMAXIS slim 先進国株式 (三菱UFJ系)
3.会社の確定拠出年金:秘密ファンド (秘密系)
(いずれも先進国株式)


「たわら」ではなく「ニッセイ」と入替える理由をメモ書き
・つみたてNISA口座は「ニッセイ」を保有しているB証券に開設済み
・「ニッセイ」の受託会社は「eMAXIS slim」と同じ
 (「たわら」と入れ替えて「ニッセイ」と「eMAXIS slim」にすると受託会社を分散できない)
・「ニッセイ」はNISA口座のため売りやすい
 (含み益がある今売ると非課税の恩恵を受けることができる)


また、「ニッセイ」(NISA口座)は保有し続けても良かったが、シンプルに1証券会社1ファンドにしたかったため思い切って売却する(「eMAXIS slim」(特定口座)と入替える)ことにした。


と言うことで、当面は(できれば末永く)このような感じで投資を続けていく予定・・・。
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2018-01-08 17:27 : 雑記 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

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資産状況202005

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