当面の投資スタイルについて 7

バランス型ファンドを中心とした積立を行ってきたが、
当面の投資スタイルについて 6
投資スタイルを変更することにした。


変更後の投資スタイル
・資産クラスは国内外株式と安全資産(定期貯金など)のみとする
・株式と安全資産の配分は景気の循環に合わせて変える
・一括投資はせずに、1~5年で購入タイミングを分散する
 ただし、途中で暴落した場合は一括投資する
・株式の部分は以下のファンドを用いる
 ひふみ投信 10%
 結い2101 10%
 EXE-i先進国株式 60%
 EXE-i新興国株式 10%
 EXE-iグローバル中小型株式 10%


その他1
上とは別に月々のこづかいから以下を積立てる
セゾン・バンガード グローバル バランスファンド


その他2
確定拠出年金は先進国株式と定期貯金を積立てる
配分は景気の循環に合わせて変える


■上記にした理由
・債権は安全性に疑問を覚えてきたため保有しない。
 したがってバランス型ファンドを辞める。
・バランス型ファンドを選択していた理由として、
 リバランスを自動で実施してくれることを挙げていたが、
 リバランスは数年で一度程度で良いことがわかったため、
 自分で実施することにする。
 これも、バランス型ファンドを辞める理由の一つである。
・リスクを抑えリターンを高めるべく、
 景気の循環に合わせて資産配分を変える
・リスク資産は株式オンリーとし、
 株式と安全資産(定期積立など)の組み合わせとする。
・株式は国内外に分散する
・海外株式はインデックスとするが、
 国内株式のインデックスには疑問があるため
 国内株式はアクティブにする
・REITはよくわからないためとりあえず入れない。
・自分で選択した資産配分では偏りがあると考えられるため、
 月々のこづかいでバランス型ファンドを積立てる。
・確定拠出年金にも債権は入れずに、
 株式と安全資産の組み合わせとする。
・確定拠出年金には新興国株式の選択はなく、
 また、日本株式のインデックスには疑問があるため、
 株式は先進国株式オンリーとする。


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2013-11-03 22:13 : 投資実施内容 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

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資産状況202005

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