積立投資を始めて5年経過 資産は2倍になったけど・・・

2013年8月に投資信託の積立投資を始めて5年経過。

当初はひふみ投信などのアクティブファンドや債券のインデックスファンドにも投資していたけど、また、途中で新興国株式のインデックスファンドに投資したこともあるが、ここ3年くらいは先進国株式のインデックスファンドのみに落ち着いている。



この5年間で資産は順調に増えて約2倍になった。

しかし、増加分のほとんどはサラリーマンとしての給与収入であり、増加分に占める投資の利益が15%程度しかないのはちょっとさみしい気もする・・・。

また、リスク資産比率が33%(3分の1)に達し、ようやく資産運用っぽくなってきた?

なお、今現在の保有ファンド(リスク資産)は次の3つ。
1.たわらノーロード先進国株式
2.eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (←今年の1月にニッセイ※から置き換えた)
3.会社の確定拠出年金の先進国株式インデックスファンド(ファンド名は秘密・・・)
※ニッセイは<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド


■資産推移
資産推移20180727

■安全資産とリスク資産の内訳
資産状況201807

■リスク資産比率の推移
リスク資産比率推移20180727
※リスク資産比率の最初の大きな(2.5ポイントくらいの)落ち込みは、ひふみ投資や債権ファンドを売却したとき





ということで、今後も引き続き積立投資を続けていきたい・・・。
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2018-07-27 22:43 : 雑記 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

資産推移

資産状況202005

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