こづかい投資の内容について

先週のエントリでこづかい投資について書き、
その時点ではバランスファンドを考えていた。

その後もいろいろと考えを巡らせたところ、
いろいろな候補が生まれては消え・・・
まだ結論に至ってない。

その過程で生まれた候補を下記にメモしておく。

前提として、
実施中の2つの投資とは異なる内容にしたいというのがある。
1.独身時代の貯金を原資とする投資
2.確定拠出年金



【こづかい投資案】

■バランスファンドに積立投資
 メリット:手間をかけずに分散投資できる
      自分の偏った考え/意思の入る余地が小さい
 デメリット:自分の考え/意思に反することによる居心地の悪さ/不安

■自作バランスファンドに積立投資
 メリット:好きに資産を組み合わせることができる
 デメリット:好きに組み合わせると先進国株式+安全資産になってしまい、
       他の2つの投資とかぶってしまう。

■新興国(株式 or 株式+債券)に積立投資
 メリット:資産配分に新興国を加えることで分散を高めることができる
 デメリット:新興国が長期投資に適するのか不安がある

■全世界株式に時価総額比率で積立投資
 メリット:自分の偏った考え/意思の入る余地が小さい
 デメリット:先進国株式と同じような内容になってしまい、
       他の2つの投資とかぶる部分が多い。

■アクティブファンド(結い2101、または、資産形成の達人ファンド)に積立投資
 メリット:アクティブに投資することの有効性/無効性を実感できる
      開設した口座を活かすことができる
 デメリット:長期的にはインデックス投資が有利と言われている


もう少し悩んでみるとしよう。

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2013-12-08 00:29 : 投資実施内容 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

資産推移

資産状況202005

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