こづかい投資は「セゾン資産形成の達人ファンド」に決定

月々のこづかいから積立をする「こづかい投資」なるものを考えており、
その内容を検討していた。
こづかい投資について
こづかい投資の内容について

内容を決定したので、その内容と決定理由をメモ書きしておく。

■決定内容

「セゾン資産形成の達人ファンド」に月々積立


■決定理由

他の投資と分散をはかるためにも、
インデックスのバランスファンドや、インデックスを組合わせた自作のバランスファンド
と最後まで悩んだが、バランスファンドに何を組み入れるべきかを考えたとき、
結局、インデックス投資をするのなら先進国株式と安全資産だけで
良いじゃないかと言う考えに行きついてしまい、それ以外のモノが入るのはどうも居心地が悪い。

居心地が悪いという理由は経済的に合理的ではないため、
合理的に考えようとするも、最適な資産配分に関する合理的な答えは無い。
それならば、納得できる方を選んだほうが良いじゃないかと考えてしまい、
先進国株式と安全資産になってしまうのだ。
この案は他の投資と同じ内容になってしまう(分散できない)ので却下である。

インデックス投資が駄目ならば、アクティブファンドが考えられる。
候補に上がるのは、口座開設済みの「結ぶ2101」と
「セゾン資産形成の達人ファンド」である。
先日のエントリで書いたように(アクティブファンドの食べごろについて)、
「セゾン資産形成の達人ファンド」の方が長期投資に適すると考えた。

なお、インデックス投資の方が有利だとよく言われるが、
それを実感するためと言う消極的な理由も付け加えておこう。

と言うような感じである。
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2013-12-15 17:49 : 投資実施内容 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

資産推移

資産状況202005

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