目標の資産配分について

下記3種類の投資を実施中だが、
トータルでの目標資産配分があいまいだったので、考えてみた。

が、結論としては、あまり厳密に考えないことにした。
まとまった資金の投資と積立投資の両方があるため、ややこしいのだ。

下記の程度で考えておく。


1.独身時代の貯金投資(まとまった資金の投資)
 ・先進国株式インデックス
 ・ひふみ投信
 ・定期貯金
  
 現在は徐々に株式比率を高め中だが(タイミングを分散するため)、
 基本は株式と定期貯金は1:1とする。
 ただし、景気の状況に合わせて比率を変えることを試み、
 さらに、出口に近くなると、定期貯金の比率を高めることも考える。
 先進国株式インデックスとひふみ投信の比率は、先進国株式が50%以上とする。

2.確定拠出年金(積立)
 ・先進国株式インデックス
 ・定期貯金

 基本的に先進国株式インデックスと定期貯金の比率は1:1で、
 景気の状況に合わせて比率を変えることを試みる。
 さらに、出口に近くなると定期貯金の割合を高めることも考える。

3.こづかい投資(積立)
 ・セゾン資産形成の達人ファンド

 基本的に積立だが、暴落時は追加でスポット購入も考える


上記3つの投資の最終的な比率の目安(予想)は、
独身貯金投資:確定拠出年金:こづかい投資=4:4:1

なお、アクティブファンドの2つについては、
今後の状況によって以下に変えるかもしれない
・他のアクティブファンド
・先進国株式インデックス以外の株式インデックスファンド


と、今のところはこのように考えている。



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2014-01-18 23:29 : 雑記 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

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