投資 今年の振りかえりと来年の目標

■今年の振りかえり

・運用方針が固まった。
  安全資産:リスク資産=50:50
  円資産:外貨資産=50:50
  より具体的には、
  定期貯金と個人向け国債を合計50%(安全資産、円資産)
  外国株式のインデックスファンドを50%(リスク資産、外貨資産)

  ただし、上記比率になるまでリスク資産を毎月1ポイントずつ増やしていく。
  (現在のリスク資産の比率は約10%)

  リスク資産を株式としたのは、債券よりも過去の実績があるため。

  株式をアクティブファンドではなくインデックスファンドとしたのは
  アクティブファンドは運用内容の変更が考えられ(担当者や運用方針の変更)、
  長期投資に適してないと考えたため。


・株式は好調でリターンはプラスであった。

・確定拠出年金も外国株式50%定期貯金50%とし、
 また、マッチング拠出を利用して最大限拠出した



■来年の目標

・とにかく投資を続ける

・リスク資産の比率を以下のようにする
1月:11%
2月:12%
3月:13%
4月:14%
5月:15%
6月:16%
7月:17%
8月:18%
9月:19%
10月:20%
11月:21%
12月:22%

・リスク資産に新興国株式ファンドを追加してみる
 →新興国株式を保有していないことに引っかかりを感じているため、
   試しに一度保有してみて居心地の良さを確かめてみる。
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2014-12-30 07:06 : 雑記 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

資産推移

資産状況202005

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