株価下落で保有ファンドの入替完了

年末からの株価下落を機に予定していた通り保有ファンドを入れ替えた。
(参考記事:証券会社の新規口座開設、複数口座へ (また増やして大丈夫?)

保有ファンドの損益がゼロとなるタイミングを狙っていたが(税金対策)、ここ最近の下落で思っていたより早く完了させることができた。


【変更前】
1.<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド(〇〇証券:特定口座、NISA口座)
2.外国株式インデックスe(○○証券:特定口座、NISA口座)
3.SMT グローバル株式インデックス・オープン(〇〇証券:特定口座)
4.eMAXIS 先進国株式インデックス(〇〇証券:特定口座)
5.eMAXIS 新興国株式インデックス(〇〇証券:特定口座)
6.EXE-i 先進国株式ファンド(〇〇証券:特定口座)
7.□□ファンド(確定拠出年金)


【変更後】
1.○○ファンド(○○証券:NISA口座)
2.△△ファンド(△△証券:特定口座)
3.□□ファンド(確定拠出年金)


※NISA口座で保有していた外国株式インデックスeをどうするか迷ったが、勢いでまとめて入替えた
※ファンド入替によって今年のNISA口座枠をすべて使い切った


と言うことで、保有ファンドが少なくなり非常にすっきりした。

ただ、あくまで一番の目標は投資を長期間継続することであり、保有ファンドを少なくするのはその手段の一つに過ぎない。すっきりさせることにこだわり過ぎないよう注意したい。長期間継続するためにはすっきりしない状態に寛容になることも重要だ。

ちなみに、自分の部屋や机は散らかり放題なため、すっきりしない状態でいられるのは人一倍自信がある・・・
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2016-01-16 07:15 : 投資実施内容 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

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資産状況202005

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