インデックス投資 運用内容と考え方の整理

年末ということもあり、実施しているインデックス投資の内容と考え方を整理してみた。


■投資内容
1.リスク資産は外国(先進国)株式のインデックスファンド※
2.安全資産は普通貯金、定期貯金、個人向け国債など
3.安全資産に目標金額を設定してリスク管理(リスク資産がゼロになっても生活に困らない程度)
4.ファンド購入は毎月自動積立、積立金額は安全資産残高により調整

※利用しているファンド
 ・〇〇ファンド(○○証券)
 ・△△ファンド(△△証券)
 ・□□ファンド(企業型確定拠出年金)


■上記内容に至る考え方(あと付け感もあるが・・・)
1.長期継続を最優先とするため、シンプルで長期運用可能な内容にする
2.シンプルで長期運用可能の観点より、リスク資産は外国株式インデックスファンドのみとする
3.シンプルの観点より、リスク管理は安全資産に目標金額を設定することで行う
4.長期運用可能の観点より、安全資産の目標金額は余裕をもって設定する
5.シンプルで長期運用可能の観点より、ファンド購入は毎月自動積立とする
6.長期運用可能の観点より、証券会社とファンドは2つ以上に分散する
7.シンプルの観点より、各証券会社1つのファンドとする
8.長期運用可能の観点より、「欲張らず・頑張らず」をモットーとする


という感じ。新興国へも分散投資しておいた方が良いかと思うこともあるが、シンプルさを優先してとりあえず上記内容で「欲張らず・頑張らず」継続していく予定。


ちなみに、上記投資内容に落ち着いてまだ1年くらいしか経過していないが、今のところ居心地は良くしっくりいっている。


※自分の投資内容を整理しただけで、特におすすめと言うわけではありません。この方法でうまくいくかどうかは終わってみないと(老後にならないと)わからない・・・。
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2016-12-24 07:38 : 雑記 : 編集
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プロフィール

ちゃーも

Author:ちゃーも
■自己紹介
・アラフォーサラリーマン
・さえないエンジニア
・お金好き、お酒好き、読書好き

■資産形成の方針
・仕事:開き直ってストイックに稼ぐ
・節約:消費するよりアーリーリタイア
・投資:パッシブに増やす

■投資の内容
・インデックスファンドの積立投資
 (先進国株式、ゴールド)
・利用している主なファンド
 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 たわらノーロード 先進国株式
 SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)

資産推移

資産状況202006

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